Структурный продукт - примеры 0

Структурный продукт — примеры

Структурный продукт — это сложное финансовое решение, состоящее из нескольких простых инвестиционных инструментов. Таким образом это индивидуально подобранное, идеальное решение для любого инвестора.

Пример на фондовом рынке

Предположим, что у вас есть миллион рублей, и нет желания терять денежные средства. Главная цель — инвестировать с наибольшим доходом. В этом случае вам «прописан» структурный продукт. Для выполнения условия по минимизации рисков и максимизации доходности необходимо иметь различные финансовые активы. Допустим, что вы думаете, о будущем росте акций Сбербанка и хотите их купить. При этом нет уверенности в этих догадках. Для своей безопасности необходимо приобрести «страховку» в случае неудачного исхода событий. Этой «страховкой» могут быть облигации Министерства Финансов. Данные бумаги перестанут приносить прибыль только при дефолте государства (низкая вероятность).

Ваши действия:
1) Покупка ОФЗ (Облигации Федерального Займа) на сумму 925 000 руб. В Данный момент их доходность колеблется около 7,5% годовых;
2) Покупка акций Сбербанка на 74 000 руб. и 1 000 руб. у вас остаётся не использованной.

Благодаря этим действиям становится без разницы, какую стоимость будут иметь бумаги Сбербанка. В любом случае через год вы получите обратно вложенные деньги. Это произойдет из-за того, что через год доходность по ОФЗ составит 74 000 рублей. Если акции вырастут в цене, у вас будет доход, если упадут — вы сохраняете капитал. В любой момент есть возможность зафиксировать прибыль по ценным бумагам Сбербанка и выйти из облигаций.

Предположим, что акции выросли в цене за 1 месяц на 20%. Таким образом, вы уже получили прибыль в размере 14 800 руб., что является 1,48% от капитала. Также за месяц ОФЗ принесли 6 166 руб., что эквивалентно 0,62%. Складываем эти проценты и получаем 2,1% за 1 месяц, без риска потери капитала. Предположим, что каждый месяц вы имеете такую доходность. Тогда в годовом выражении получается 25,2% годовых без риска.

Подобные действия называются структурным продуктом. И этот продукт может быть любым — с полной защитой капитала или с частичной. Он может быть на год, а может быть на месяц, всё зависит от ваших потребностей в доходе и защите.Также благодаря этой технологии можно «страховаться» от потерь в физическом бизнесе.

Пример на физическом бизнесе

Вы открыли интернет магазин по продаже «айсиков» для майнинга криптовалюты. И в этот момент уверенность в завтрашнем дне отсутствует, не понятно будут они продаваться или нет. А если будут то какая будет прибыль? Есть вероятность, что её не будет. В данном случае вы приобретаете какую-либо «страховку». В случае неудачи с бизнесом вы заранее знаете, что деньги не пропадут. Они к вам вернуться через год или 5 лет, в зависимости от вашего выбора защитного актива и его стоимости.

Ещё примеры

Вы купили франшизу «Carls Junior» и потратили 2 млн. руб., на обустройство ресторана потратили ещё 1 млн.руб. Есть желание «отбить» потраченные деньги за 3 года, вне зависимости от положения дел бизнеса. Для этого нужно приобрести защитный актив с высокой доходностью. Предположим, что найден инструмент, который даёт 20% годовых с высокой вероятностью. Тогда его нужно купить на 5 млн. руб. чтобы полностью перекрыть свои издержки за 3 года. Через этот срок вы полностью возместите свои затраты на покупку франшизы и другие расходы.Таким же образом можно составлять структурные продукты на торговлю портфелем криптовалюты.

Читайте также:

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *